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濠江的业务也就算了,合法合规,但他们最大的底牌,是傲视全球的线上博彩帝国月亮城,以及海外的项目。
    其中就涉及到了一个很关键的问题。
    如何把不合规的钱款,给合法化。
    洗钱的原理简而言之分为三个阶段。
    放置。
    分层。
    以及整合。
    放置是洗钱的第一步,把非法资金引入金融系统,一般常见的方法包括拆分交易,将大额资金分成多个小额存入银行,避免被监管机构注意。另外,现金走私,把现金带到其他国家存入银行。还有利用现金密集型行业,比如
    酒店、餐馆等,把非法资金混入日常收入中。购买高价值艺术品、珠宝等也是常见手段。
    这也是为什么拍卖会上一些常人理解不了的艺术品会拍出常人也不能理解的天价。
    然后是分层,通过复杂的交易模糊资金来源,譬如电汇转移,在不同国家或账户间多次转账,增加追踪难度。利用空壳公司或离岸公司,这些公司没有实际业务,专门用于转移和隐藏资金。证券交易,频繁买卖股票、债券,
    混淆资金流向。还有虚拟货币,因为匿名性高,是非常合适隐匿资金的利用工具。
    接下来到了最后的整合阶段,将前面想方设法洗白的资金重新投入经济体系,包括虚假投资??投资房地产,电影,或者企业,让非法资金看似合法的投资收益。贷款回流,用非法资金作为抵押获取合法贷款。购买奢侈品或
    资产,如豪车、豪宅,再转售变现.....
    总而言之。
    不管哪一个阶段。
    都没法绕开金融系统。
    也就是银行。
    狡兔三窟,为了减少被监控系统察觉的风险,合作的银行自然是越多越好。
    何家派何以为代表来京都,是为了公干,而仲晓烨此行的目标之一,就是为了这家新开张,且神秘强大的天地银行。
    “希望它的实力,能匹配它的名字。
    金融街二十六号。
    当仲晓烨走进银行大门的时候,不出意外有人等候迎接。
    “肖先生。”
    不过人家不是冲着他,而是冲着他的手下。
    也是。
    不管他仲晓烨在濠江多么如日中天,在内陆大举投资发展得多么有声有色,毕竟不是明星,不可能所有人都认识。
    作为服务方,当然只会认准自己的客户。
    按照天地银行的客户标准划分,他这位姓肖的手下刚才谈到转了几十亿出去,妥妥亿万资产,红卡贵宾啊。
    可即使红卡贵宾驾到,居然也只是一对一的专门经理来接待,行长都没有出面。
    只是带了一个人进来的仲晓烨不愠不怒,默不作声,倒是那位肖姓手下非常不快,觉得受到了轻视。
    “李经理,你是不是忘记了,我说过我的老板今天会来。”
    经理看了眼晓烨,公式化的微笑道:“肖先生说的话我当然记在心里,我们行长正在办公室等候二位。”
    在办公室?
    呵。
    好大的架子!
    手下火气未消,还要发作,却听到耳边传来声响。
    “麻烦带路。”
    他顿时噤声。
    “请跟我来。”
    仲晓烨平静跟上。
    有架子好。
    有架子。
    说明有实力。
    他需要的,就是有实力的合作伙伴。

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